الإنفاذ
تتمثل المهام الأساسية لإدارة الإنفاذ في توفير الدعم للأهداف الاستراتيجية للمصرف المركزي، من خلال نهجٍ مزدوج منضبط: الحماية والردع.
تشمل الحماية استبعاد الأفراد من مهام محددة، وذلك لضمان أنهم لم يعودوا يشكلون تهديداً لمصالح المودعين وحاملي الوثائق أو النظام المالي لدولة الإمارات أو المصرف المركزي.
ويشمل الردع، فرض عقوبات إدارية و/ أو مالية للتأكد من ردع الآخرين عن ارتكاب الانتهاكات، إذ سيدركون من أن ثمة عواقب ستترتب عن ذلك.
تنزيل سياسات الإنفاذ (متوفرة فقط باللغة الإنجليزية)
تختص لجنة الفصل في التظلمات والطعون حصرياً بالبت في الشكاوى والطعون فيما يتعلق بالقرارات الخاصة بالترخيص والتصريح للأفراد وترخيص نظم البنية التحتية المالية وتحديدها والقرارات الخاصة بفرض الجزاءات الإدارية والمالية التي يصدرها المصرف المركزي وفقاً لأحكام المرسوم بقانون اتحادي رقم (14) لسنة 2018م في شأن المصرف المركزي وتنظيم المنشآت والأنشطة المالية تعديلاته.
وتشمل خدمات الإدارة ما يلي:
فرض عقوبات وغرامات إدارية و/ أو مالية على المؤسسات المالية و/ أو الأشخاص المصرح لهم.
تبادل المعلومات والتعاون مع الجهات الرقابية والإشرافية المالية الأخرى وجهات إنفاذ القانون داخل دولة الإمارات وخارجها.
معيار الإبلاغ المشترك (منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية – CRS)
ينص قرار مجلس الوزراء رقم (39) لسنة 2021 على فرض غرامة قدرها 20,000 درهم على أي صاحب حساب أو شخص مسيطر، إذا أخفق في تقديم بيان معلومات شخصية (بيانات أعرف عميلك) مكتمــل ودقيــق للبنك، أو شركة التمويل، أو شركة التأمين. وقد قــرر المصرف المركزي تفويض تلك المؤسسات المرخّصة بتحصيل الغرامات.
قم بتنزيل الإشعار (الملف متوفر باللغة الإنجليزية فقط)الإنفاذ- المهام والسياسات العامة
تأسست إدارة الإنفاذ في عام 2018، بهدف دعم تحقيق الأهداف الاستراتيجية للمصرف المركزي وتعزيز الإطار الرقابي والإشرافي للمؤسسات المالية المرخص لها.
تقوم إدارة الإنفاذ بتقييم الإحالات الداخلية والمعلومات الواردة من المؤسسات المالية والأفراد لتحديد الانتهاكات، كما تقترح إدارة الإنفاذ إجراءات الإنفاذ الملائمة، حسبما تقتضي الحال.
تتبادل إدارة الإنفاذ المعلومات وتتعاون مع الجهات الرقابية والإشرافية المالية الأخرى ومع جهات إنفاذ القانون داخل دولة الإمارات وخارجها. كما تعمل الإدارة بشكلٍ وثيقٍ مع وحدة المعلومات المالية لدولة الإمارات العربية المتحدة.
ويتم تحقيق ذلك من خلال ضمان ما يلي:
-
الاستقرار المالي وسلامة النظام المالي.
-
السلوك الصحيح في السوق وحماية المستهلك.
-
الامتثال للشريعة الإسلامية.
ائحة العقوبات الادراية والمالية المحددة في قانون المصرف المركزي وقانون مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة
يُطبّقُ المصرف المركزي نهجاً منظماً ومتسقاً في فرض العقوبات، حيث يأخذ هذا النهج بعين الاعتبار المعايير والأنظمة الداخلية، ويؤدي ذلك إلى توحيد العقوبات وإمكانية التنبؤ بها، إلى جانب وضع العقوبات إذا اقتضت الظروف ذلك.
تحميل نبذة عامةالأسئلة الشائعة
تقوم مختلف دوائر المصرف المركزي بإحالة الحالات داخلياً إلى إدارة الإنفاذ. ويمكن لأطرافٍ محددة الإبلاغ عن انتهاكات القوانين والأنظمة المعمول بها عبر [email protected].
وفقاً لتقدير إدارة الإنفاذ وسياساتها، قد يتم نشر قرارات الإنفاذ.
يتضمن كلٌّ من قانون المصرف المركزي وقانون مواجهة غسل الأموال أحكاماً تتيح للمؤسسات المالية، أو لفرد مرتبط بمؤسسة مالية، تقديم طلب تظلمٍ أو استئناف.
يمكن الاطلاع على القوانين والأنظمة المعمول بها من هنا.
في معظم الحالات، تتاح للمؤسسة المالية و/ أو الفرد المرتبط بها الفرصة لتقديم اعتراضات.
الأخبار المتعلقة
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يُلغي ترخيص شركة سمارت أند سكيور من سجل وكلاء التأمين
06 فبراير 2024
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يُلغي ترخيص شركة الأولى للوساطة التأمينية
12 يناير 2024
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يُلغي ترخيص وتسجيل شركة كوجينت للوساطة التأمينية
14 ديسمبر 2023
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
10 أغسطس 2023
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يَحل مجلس إدارة إحدى شركات التأمين العاملة في الدولة
23 مايو 2023
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبات إدارية على 8 بنوك عاملة في الدولة
16 مايو 2023
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبات على شركة تمويل عاملة في الدولة
02 فبراير 2023
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
09 ديسمبر 2022
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
07 ديسمبر 2022
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة صرافة عاملة في الدولة
31 أغسطس 2022
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة تأمين عاملة في الدولة
16 يونيو 2022
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبات إدارية ومالية على شركة تمويل عاملة في الدولة
14 يونيو 2022
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
30 ديسمبر 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
27 ديسمبر 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبات مالية على 6 وسطاء حوالة عاملين في الدولة
15 ديسمبر 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض إجراءات رقابية وعقوبات مالية على بنك عامل بدولة الإمارات
14 ديسمبر 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبات مالية على 6 شركات صرافة عاملة بالدولة
04 أكتوبر 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يصدر إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخّصة حول مراقبة المعاملات وفحص الجزاءات
13 سبتمبر 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يصدر إرشادات جديدة بشأن تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة للمؤسسات المالية المرخصة
26 يوليو 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
القمّة الوطنية لمكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات تناقش أبرز مجالات مكافحة تمويل الإرهاب وتدابير الكشف عن الانتهاكات
15 يوليو 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة أس. أند. أس للوساطة المالية
18 مايو 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
22 أبريل 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبات مالية وإدارية على فرد غير مصرّح له ذي صلة بشركة صرافة
25 فبراير 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة
10 فبراير 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبات مالية على 11 بنكٍ عاملٍ في الدولة
31 يناير 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبة إدارية على إحدى شركات التمويل العاملة في الدولة
23 يناير 2021
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبات إدارية على اثنتين من الصرافية العاملة في في الدولة
26 أكتوبر 2020
الأخبار والنشرات الصحفية
إخطار إنفاذ بتوقيع جزاء إداري على أحد البنوك العاملة بدولة الإمارات العربية المتحدة
03 مارس 2020
الأخبار والنشرات الصحفية
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يختتم أعمال القمة الوطنية لمكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات لعام 2019
18 نوفمبر 2019
قيّم هذه الصفحة
قُيّمت الصفحة من قبلِ 17 مستخدماً
شكراً على التقيّم
آخر تحديث للموقع: الثلاثاء 11 يونيو 2024
إجمالي الزوار 9851
تسجيل الدخول
اضف تعليق
شكرا لك على ملاحظاتك
قيّم هذه الصفحة
قُيّمت الصفحة من قبلِ 17 مستخدماً
شكراً على التقيّم