الإشعارات

الإثنين 10 يونيو 2024


الإثنين 10 يونيو 2024

المصرف المركزي يصدر التقرير السنوي للعام 2023

الأخبار والنشرات الصحفية

الإعدادات

حجم الخط

A-

A+

تغيير اللون

إعدادات عمى الألوان

القراءة الليلية

قيّم هذه الصفحة

قُيّمت الصفحة من قبلِ 17 مستخدماً

شكراً على التقيّم

يرجى ملء الإسم
يرجى إرسال عنوان بريد إلكتروني صحيح
يرجى تقديم رقم هاتف صحيح
يرجى ملء الموضوع
الرجاء إدخال قيمة صالحة للرسالة

الإنفاذ

تتمثل المهام الأساسية لإدارة الإنفاذ في توفير الدعم للأهداف الاستراتيجية للمصرف المركزي، من خلال نهجٍ مزدوج منضبط: الحماية والردع.

تشمل الحماية استبعاد الأفراد من مهام محددة، وذلك لضمان أنهم لم يعودوا يشكلون تهديداً لمصالح المودعين وحاملي الوثائق أو النظام المالي لدولة الإمارات أو المصرف المركزي.

ويشمل الردع، فرض عقوبات إدارية و/ أو مالية للتأكد من ردع الآخرين عن ارتكاب الانتهاكات، إذ سيدركون من أن ثمة عواقب ستترتب عن ذلك.  

 

تنزيل سياسات الإنفاذ (متوفرة فقط باللغة الإنجليزية)

 

تختص لجنة الفصل في التظلمات والطعون حصرياً بالبت في الشكاوى والطعون فيما يتعلق بالقرارات الخاصة بالترخيص والتصريح للأفراد وترخيص نظم البنية التحتية المالية وتحديدها والقرارات الخاصة بفرض الجزاءات الإدارية والمالية التي يصدرها المصرف المركزي وفقاً لأحكام المرسوم بقانون اتحادي رقم (14) لسنة 2018م في شأن المصرف المركزي وتنظيم المنشآت والأنشطة المالية تعديلاته.

 

تنزيل لجنة الفصل في التظلمات والطعون

وتشمل خدمات الإدارة ما يلي:

فرض عقوبات وغرامات إدارية و/ أو مالية على المؤسسات المالية و/ أو الأشخاص المصرح لهم.

تبادل المعلومات والتعاون مع الجهات الرقابية والإشرافية المالية الأخرى وجهات إنفاذ القانون داخل دولة الإمارات وخارجها.

معيار الإبلاغ المشترك (منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية – CRS)

ينص قرار مجلس الوزراء رقم (39) لسنة 2021 على فرض غرامة قدرها 20,000 درهم على أي صاحب حساب أو شخص مسيطر، إذا أخفق في تقديم بيان معلومات شخصية (بيانات أعرف عميلك) مكتمــل ودقيــق للبنك، أو شركة التمويل، أو شركة التأمين. وقد قــرر المصرف المركزي تفويض تلك المؤسسات المرخّصة بتحصيل الغرامات.

قم بتنزيل الإشعار (الملف متوفر باللغة الإنجليزية فقط)

الإنفاذ- المهام والسياسات العامة

تأسست إدارة الإنفاذ في عام 2018، بهدف دعم تحقيق الأهداف الاستراتيجية للمصرف المركزي وتعزيز الإطار الرقابي والإشرافي للمؤسسات المالية المرخص لها.

 

تقوم إدارة الإنفاذ بتقييم الإحالات الداخلية والمعلومات الواردة من المؤسسات المالية والأفراد لتحديد الانتهاكات، كما تقترح إدارة الإنفاذ إجراءات الإنفاذ الملائمة، حسبما تقتضي الحال.

 

تتبادل إدارة الإنفاذ المعلومات وتتعاون مع الجهات الرقابية والإشرافية المالية الأخرى ومع جهات إنفاذ القانون داخل دولة الإمارات وخارجها. كما تعمل الإدارة بشكلٍ وثيقٍ مع وحدة المعلومات المالية لدولة الإمارات العربية المتحدة.

ويتم تحقيق ذلك من خلال ضمان ما يلي:
  • الاستقرار المالي وسلامة النظام المالي.

  • السلوك الصحيح في السوق وحماية المستهلك.

  • الامتثال للشريعة الإسلامية.

ائحة العقوبات الادراية والمالية المحددة في قانون المصرف المركزي وقانون مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة

يُطبّقُ المصرف المركزي نهجاً منظماً ومتسقاً في فرض العقوبات، حيث يأخذ هذا النهج بعين الاعتبار المعايير والأنظمة الداخلية، ويؤدي ذلك إلى توحيد العقوبات وإمكانية التنبؤ بها، إلى جانب وضع العقوبات إذا اقتضت الظروف ذلك.

تحميل نبذة عامة

الأسئلة الشائعة

تقوم مختلف دوائر المصرف المركزي بإحالة الحالات داخلياً إلى إدارة الإنفاذ. ويمكن لأطرافٍ محددة الإبلاغ عن انتهاكات القوانين والأنظمة المعمول بها عبر  [email protected].   

وفقاً لتقدير إدارة الإنفاذ وسياساتها، قد يتم نشر قرارات الإنفاذ.

يتضمن كلٌّ من قانون المصرف المركزي وقانون مواجهة غسل الأموال أحكاماً تتيح للمؤسسات المالية، أو لفرد مرتبط بمؤسسة مالية، تقديم طلب تظلمٍ أو استئناف.

يمكن الاطلاع على القوانين والأنظمة المعمول بها من هنا.  

في معظم الحالات، تتاح للمؤسسة المالية و/ أو الفرد المرتبط بها الفرصة لتقديم اعتراضات.

الأخبار المتعلقة


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يحظر شركة تأمين تكافلي من إصدار عقود تأمين جديدة

02 أكتوبر 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على بنك عامل في الدولة

16 سبتمبر 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يُلغي ترخيص شركة موتوت للصرافة

22 أغسطس 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة تأمين عاملة في الدولة

12 أغسطس 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على بنك عامل في الدولة

02 أغسطس 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يُلغي ترخيص شركة جالاكسي لوسطاء التأمين

26 يوليو 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يُلغي ترخيص شركة سمارت أند سكيور من سجل وكلاء التأمين

06 فبراير 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يُلغي ترخيص شركة الأولى للوساطة التأمينية

12 يناير 2024


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يُلغي ترخيص وتسجيل شركة كوجينت للوساطة التأمينية

14 ديسمبر 2023


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

10 أغسطس 2023


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يَحل مجلس إدارة إحدى شركات التأمين العاملة في الدولة

23 مايو 2023


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبات إدارية على 8 بنوك عاملة في الدولة

16 مايو 2023


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبات على شركة تمويل عاملة في الدولة

02 فبراير 2023


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

09 ديسمبر 2022


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

07 ديسمبر 2022


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة صرافة عاملة في الدولة

31 أغسطس 2022


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة تأمين عاملة في الدولة

16 يونيو 2022


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبات إدارية ومالية على شركة تمويل عاملة في الدولة

14 يونيو 2022


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

30 ديسمبر 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

27 ديسمبر 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبات مالية على 6 وسطاء حوالة عاملين في الدولة

15 ديسمبر 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض إجراءات رقابية وعقوبات مالية على بنك عامل بدولة الإمارات

14 ديسمبر 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبات مالية على 6 شركات صرافة عاملة بالدولة

04 أكتوبر 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يصدر إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخّصة حول مراقبة المعاملات وفحص الجزاءات

13 سبتمبر 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يصدر إرشادات جديدة بشأن تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة للمؤسسات المالية المرخصة

26 يوليو 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

القمّة الوطنية لمكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات تناقش أبرز مجالات مكافحة تمويل الإرهاب وتدابير الكشف عن الانتهاكات

15 يوليو 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة إدارية على شركة أس. أند. أس للوساطة المالية

18 مايو 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

22 أبريل 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبات مالية وإدارية على فرد غير مصرّح له ذي صلة بشركة صرافة

25 فبراير 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

المصرف المركزي يفرض عقوبة مالية على شركة صرافة عاملة في الدولة

10 فبراير 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبات مالية على 11 بنكٍ عاملٍ في الدولة

31 يناير 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبة إدارية على إحدى شركات التمويل العاملة في الدولة

23 يناير 2021


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يفرض عقوبات إدارية على اثنتين من الصرافية العاملة في في الدولة

26 أكتوبر 2020


الأخبار والنشرات الصحفية

إخطار إنفاذ بتوقيع جزاء إداري على أحد البنوك العاملة بدولة الإمارات العربية المتحدة

03 مارس 2020


الأخبار والنشرات الصحفية

مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يختتم أعمال القمة الوطنية لمكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات لعام 2019

18 نوفمبر 2019

قيّم هذه الصفحة

قُيّمت الصفحة من قبلِ 17 مستخدماً

شكراً على التقيّم

آخر تحديث للموقع: الخميس 03 أكتوبر 2024

إجمالي الزوار 10806