التمويــل المســـتدام
التمويــل المســـتدام
يُشرف مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ("المصرف المركزي") باستمرار، وينفّذ مبادرات واسعة النطاق لتعزيز التمويل المستدام في القطاع المالي لدولة الإمارات، ويقوم بفعالية بإدارة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ. وقد برز القطاع المالي لدولة الإمارات بين الرواد العالميين والإقليميين في مجال التمويل المستدام.
وحرص المصرف المركزي على دمج الاستدامة بشكل شـــــامل في مجالاته الوظيفية ومجالات السياسات الرئيسية، مستفيداً من برامجه الرائدة التي أعلن عنها خلال مؤتمر الأطـــراف الثامــن والعشرين (COP28) وعـام الاستدامة في دولة الإمارات. وتسهم مبادرات التمويل المستدام هذه في تعزيز الابتكار، والمرونة، والاستدامة في دولة الإمارات.
حشد الموارد لدعم التمويل المستدام في دولة الإمارات العربية المتحدة
في يوم التمويل في مؤتمر الأطراف الثامن والعشرين (COP28)، جمع المصرف المركزي أهم المشاركين في القطاع المصرفي لدولة الإمارات بهدف حشد تريليون درهم (272 مليار دولار أمريكي) لدعم مبادرات التمويل المستدام بحلول عام 2030. وبناءً على إعلان مؤتمر الأطراف (COP28)، تم إحراز تقدم ملحوظ في حشد مبلغ التريليون درهم من موارد التمويل المستدام، وسيتواصل هذا الجهد حتى عام 2030. وقد تسنى تحقيق هذا الالتزام التاريخي من خلال تعاون وثيق مع البنوك الوطنية بدولة الإمارات. وتدعم هذه النتيجة ريادة دولة الإمارات العالمية والإقليمية الطموحة والمتطلعة للمستقبل في مجال التمويل المستدام.
الإدارة الفعّالة للمخاطر المالية المتعلقة بالمنــاخ
في إطــار تعزيز المعايير الرقابية لإدارة المخاطر المتعلقة بالمناخ في القطاع المالي في دولة الإمارات، تم وضع "مبادئ الإدارة الفعالة للمخاطر المالية المتعلقة بالمناخ" بالتعاون مع "مجموعة عمل التمويل المستدام بدولة الإمارات"، التي تضم المصرف المركزي في عضويتها. وتُحدد هذه المبادئ توقعات الجهات الرقابية في الدولة بشأن حوكمة وإدارة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ، من قِبل الكيانات العاملة في القطاع المالي لدولة الإمارات.
مبادئ الافصاحات المتعلقة بالاستدامة
وُضعت "مبادئ الإفصاحات المتعلقة بالاستدامة للكيانات المُبلغة" بالتعاون مع "مجموعة عمل التمويل المستدام بدولة الإمارات، التي تضم المصرف المركزي في عضويتها. وتهدف هذه المبادئ إلى تعزيز الشفافية، وإعداد إفصاحات عالية الجودة وذات صلة بالاستدامة، وذلك في إطار الجهود المشتركة للسلطات الإشرافية في الدولة لتحسين متطلبات المؤسسات المالية بدولة الإمارات وفقاً لأفضل الممارسات الدولية.
تقنيــات مبتكــرة للتمويل المســـتدام
أطلق المصرف المركزي، بالشراكة مع رئاسة مؤتمر الأطراف (COP28) وبنك التسويات الدولية، مبادرة "كوب 28 الإمارات للتسارع التقني" لدفع الابتكار التكنولوجي في مجال التمويل المستدام، مع التركيز على الذكاء الاصطناعي، وتقنية البلوك تشين، والتقنيات الحسية. وقد تم إحراز تقدّم كبير في هذه المبادرة حيث تم توضيح أهم الأفكار في تقرير حول "التقنيات المبتكرة للتمويل المستدام" الصادر عام 2024. كما نفّذ المصرف المركزي نموذجاً أولياً لأحد الحلول الفائزة في "مبادرة كوب 28 الإمارات للتسارع التقني" في سياق نمذجته للمخاطر المالية المتعلقة بالمناخ.
اختبار القدرة على تحمّل ضغط المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ
يغطي اختبار القدرة على تحمّل ضغط المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ في القطاع المصرفي في دولة الإمارات كلاً من مخاطر التحوّل المناخي والمخاطر الفعلية. وفيما يتعلق بمخاطر التحوّل المناخي، أجرت بنوك الإمارات اختباراًً تجريبياً لتحمّل ضغط مخاطر المناخ شمل المقرضة للقطاعات المعرضة لمخاطر المناخ، مع التركيز على أكبر الشركات المقترضة في تلك القطاعات باستخدام سيناريوهات المناخ لشبكة تخضير النظام المالي. وبالإضافة إلى ذلك، أجرى المصرف المركزي تحليلاً لسيناريوهات المخاطر الفعلية المتعلقة بالمناخ، حيث بحث في انكشاف القروض العقارية للبنوك على مخاطر الفيضانات نتيجة للأمطار والعواصف في ظل سيناريوهين من سيناريوهات الهيئة الحكومية الدولية المعنية بتغير المناخ (IPCC).
خارطة طريق المالية الإسلامية المستدامة
تم الإعلان عن خارطة طريق المالية الإسلامية المستدامة خلال فعالية طاولة مستديرة بحضور مؤسسات رئيسية معنية بالبنية التحتية للمالية الإسلامية، بما في ذلك مجلس الخدمات المالية الإسلامية، والمجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، وهيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (أيوفي). وتشتمل خارطة الطريق على خطوات شاملة لتعزيز الاستدامة في المالية الإسلامية، بما في ذلك المعايير الاحترازية، والإرشادات المتعلقة بالإفصاحات، ومبادرات تطوير السوق، وبرامج بناء القدرات.
المالية الإسلاميــة المســـتدامة
لتشجيع المؤسسات المالية الإسلامية في دولة الإمارات على دمج الاستدامة في ممارساتها وأنشطتها، أصدر المصرف المركزي "مبادئ إرشادية بشأن المالية الإسلامية المستدامة" لإرســاء وتنفيذ تدابير متعلقة بالاستدامة على نحو فعّال. وتهدف هذه المبادئ الإرشادية إلى الارتقاء بمكانة المالية الإسلامية، وإثبات أنه، وبفضل قوة أحكام وأنظمة الشريعة الإسلامية، قد بات القطاع الرائد في مجال المالية المستدامة في دولة الإمارات. وأصدر المصرف المركزي أيضاً "تقرير المالية الإسلامية بدولة الإمارات العربية المتحدة" والذي يقدم نظرة عامة حول المالية الإسلامية المستدامة في جميع أنحاء دولة الإمارات.
تعزيز الأطــــر الرقابية للاستدامــة
واصل المصرف المركزي جهوده لتعزيز الاستدامة في الأطر الرقابية. وقد أُحرز تقدماً ملحوظاً في "نظام إدارة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ"، الذي يسعى إلى إرساء إطار احترازي شامل لإدارة المخاطر المتعلقة بالمناخ، ويهدف إلى التحقق من أن لدى المؤسسات المالية عمليات حوكمة وإدارة مخاطر ملائمة لتحديد وإدارة المخاطر المالية الجوهرية المتعلقة بالمناخ.
الإشراف على المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ
يُشرف المصرف المركزي على إدارة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ في قطاع الخدمات المالية. وقد أجرى المصرف المركزي مراجعات محددة الموضوع للمخاطر المالية المتعلقة بالمناخ، حيث أجرى عمليات تفتيش على مؤسسات مالية مختارة، لتحديد مدى امتثالها لـ "مبادئ الإدارة الفعالة للمخاطر المالية المتعلقة بالمناخ". إضافةً إلى ذلك، نفّذ المصرف المركزي أنشطة بناء قدرات للمشرفيــن، ودمج المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ في إطار منهجيته الرقابية القائمة على المخاطر.
الاستثمارات التي تترتب عليها مسؤولية وإدارة المخاطــر
إلى جانب أهدافه الائتمانية الرئيسية، يراعي المصرف المركزي أيضاً اعتبارات الاستثمار التي تترتب عليها مسؤولية اجتماعية في إدارة الاحتياطيات الرسمية من الصرف الأجنبي. وتواصل محفظات احتياطيات الصرف الأجنبي للمصرف المركزي حفاظها على انكشافها على الأصول المالية المراعية لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مع الحفاظ على توافقها الوثيق مع معايير المقارنة في المحفظة. وبالإضافة إلى ذلك، اعتمد المصرف المركزي إطار مخاطر الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية للاحتياطيات الأجنبية، مقوياً وموسّعاً بذلك نطاق نهجه الشامل لإدارة المخاطر المالية.
الأذونات النقدية الإسلامية المستدامـة
بدأ المصرف المركزي بتطوير برنامج الأذونات النقدية الإسلامية المستدامة. ويهدُف هذا البرنامج إلى تطوير بديل مستدام ومتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية للأذونات النقدية الحالية، والذي يمكن استخدامه كضمانات للوصول إلى التسهيلات الدائمة وتسهيلات التأمين على السيولة التي يوفرها المصرف المركزي. كما ستدعم الأذونات النقدية الإسلامية المستدامة توفير الضمانات بين المشاركين في السوق، وتحقيق التكافؤ بين المؤسسات المالية التقليدية المرخصة والمؤسسات التي تجري أعمالها وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية. وركزت المرحلة الأولى من المبادرة على تقييم جدوى هذا البرنامج وحجمه المحتمل.
العمــل المناخــي العالمـي من خلال تعزيز التمــويل المســتدام
نظّم المصرف المركزي، بالتعاون مع مؤتمر الأطراف (COP28) فعالية عالمية ضمن "يـوم التمــويل" في المؤتمر، لتعزيز جهود التمويل المستدام الدولية. وقد جمعت الفعالية تحت مظلتها قادة عالميين للعديد من المؤسسات المالية الدولية، أبرزها صندوق النقد الدولي، وسلطة النقد في سنغافورة، ومبعوث الأمم المتحدة للعمل المناخي. وانطلاقاً من الزخم الذي حققه مؤتمر الأطراف (COP28)، واصلت مبادرات المناخ والتمويل المستدام تحقيق تقدم ملحوظ في دولة الإمارات، وكذلك على الصعيدين الإقليمي والعالمي.
منتدى المناخ
أكد منتدى المناخ، الذي نظمّه المصرف المركزي، على أهمية الحوار الفعال والتعاون الوثيق بين أصحاب المصلحة الرئيسيين في معالجة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ، وتعزيز التمويل المستدام، وتبادل أفضل الممارسات والخبرات لتجسيد مرونة المنظومة المالية، ودفع مسارات العمل المناخي. يأتي المنتدى ضمن الجهود المستمرة للمصرف المركزي لتعزيز مسيرة التحوّل نحو نظام مالي أكثر استدامة، وتعزيز دوره الحيوي في قيادة جهود التمويل المستدام.
اجتماع طاولة مستديرة حول استدامة القطاع المالي
دعماً لجهود المصرف المركزي لتعزيز الاستدامة في القطاع المالي، وتسهيل التعاون بين الشركاء الرئيسيين، تم تنظيم اجتماع "طاولة مستديرة حول استدامة القطاع المالي في دولة الإمارات" لتسليط الضوء على التطورات الرقابية والإشرافية، المرتبطة بالاستدامة، في القطاع. وحضر اجتماع الطاولة المستديرة مسؤولون في وظائف عليا في المصرف المركزي ومجموعة مختارة من الرؤساء التنفيذيين، وكبار المسؤولين التنفيذيين في القطاع المالي. وتناول الاجتماع التحديات والفرص والجهود الرقابية المرتبطة بإدارة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ.
إدارة النقــــد
تميزت ورقة المصرف المركزي النقدية فئة 500 درهم التي نالت جوائز، والتي أُطلقت خلال عام الاستدامة في دولة الإمارات، بتصميم يعكس نهج الدولة المعترف به عالمياً في العمل المناخي والحلول المستدامة والابتكار. يظهر التصميم "جناح تيرا للاستدامة" في مدينة إكسبو دبي، و"متحف المستقبل"، و"أبراج الإمارات"، و"برج خليفة". علاوة على ذلك، تتميز هذه الأوراق النقدية للمصرف المركزي بأنها مصنوعة من مادة البوليمر المتطورة، وبمتانتها وقابليتها لإعادة التدوير، مما يقلل من أثرها البيئي.
مبادرة الفن عبر الأوراق النقدية
نظّم مجلس شباب مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، بالتعاون مع وزارة الثقافة والشباب، مسابقة فنية خلال مؤتمر الأطراف الثامن والعشرين (COP28) بعنوان "الفن عبر الأوراق النقدية". أبدع الفنانون المشاركون أعمالاً فنية باستخدام الأوراق النقدية الممزقة. وخلال "عام الاستدامة في دولة الإمارات العربية المتحدة"، ساهم المصرف المركزي في إنتاج أعمال فنية عالية الجودة متعلقة بالاستدامة باستخدام الأوراق النقدية الممزقة. كما نظم مجلس شباب مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي مبادرة "بيئة عمل أكثر استدامة" لرفع مستوى الوعي وإشراك موظفي المصرف المركزي في جهود الاستدامة.
الأخبار المتعلقة
آخر تحديث للموقع: الإثنين 20 أكتوبر 2025
إجمالي الزوار 5527
قيّم هذه الصفحة
قُيّمت الصفحة من قبلِ 0 مستخدماً
شكراً على التقيّم